Операции которые могут привести к блокировке вашей карты.
Банки в обязательном порядке контролируют операции своих клиентов по их счетам свыше 600 тыс. рублей. Если, по каким-то причинам, у банка появится сомнение в происхождении указанных денежных средств (и/или их назначения), то финучреждение абсолютно правомерно сможет заблокировать или ограничить доступ к вашему счету. В то же время, уже бывают случаи, когда банки, не ориентируясь на сумму в 600 тысяч рублей, блокировали счет после операций и с денежными суммами менее указанных 600 000 рублей.
Разберемся, кто из нас может попасть под подобное ограничение в этой статье.
Получение крупных сумм
Самая популярная причина для блокировки карточки связана с частотой получения и списания крупных сумм на вашем счету. Такие операции могут показаться банку подозрительно схожими с операцией обналичивания. Тем более — если суммы денежных средств поступают от юридического лица, а не от физика.
Бывают случаи, когда крупные суммы поступают на законном основании, но банк все равно заблокировал счет, посчитав операции подозрительными. Что же делать. Вам придется предоставить в банк документы, подтверждающие законное обоснование этих переводов. Примером такого подтверждения может декларация или договор о продаже автомобиля, квартиры или другого дорогостоящего имущества.
Оплата чужого кредита
Бывают случаи, что заемщик не может выполнить свои обязательства по кредиту самостоятельно. Для примера: у пенсионерки нет онлайн банка, а стоять в очереди и идти в отделении она не имеет возможности. Попросив родственников перевести денежные средства на ее кредитный счет, пенсионерка передает сумму этого платежа в наличном виде. Вроде безобидная операция, но родственник получает оповещение о блокировке счета.
Почему? Причина проста! Оплата чужого кредита, ведь такую операцию банк тоже могут оценить как «сомнительная». А чтобы избежать подобной ситуации, пользуйтесь этой услугой в отделении банка.
«Сообщение получателю»
Уже многим стало известно, что заблокировать карточку или конкретную операцию банк может даже за сообщение. Речь идет о сообщении при пересылке денежных средств со счета на счет. Сегодня каждый онлайн банк предлагает функцию комментария к платежу. Например: «Спасибо! Возвращаю долг», «Оплата за услуги», «На 8 марта». Как думаете, какой комментарий может вызвать блокировку? По-моему, все ясно.
При переводах в комментарии к платежу не стоит указывать чужие фамилии и слова, которые могут смутить банк. Лучше всего в комментарии вообще ничего не писать. Разумеется, очень рискованно писать такие слова, как «терроризм» или «взятка».
